2022年11月27日，中國(guó)裁判文書網(wǎng)發(fā)布《李梅與丁振軍,張洪發(fā),李楊健融資租賃合同糾紛民事二審判決書》顯示：
為了更簡(jiǎn)潔的闡述整個(gè)案件的始末
，小編整理各方簡(jiǎn)稱如下：
【資料圖】
原經(jīng)銷商：廣西好世嘉汽車服務(wù)有限公司（簡(jiǎn)稱“好世嘉汽車”）
，法定代表人：陳增康
掛靠經(jīng)銷商：來賓市銀隆汽車貿(mào)易有限公司（簡(jiǎn)稱“銀隆汽車”），法定代表人
、大股東：李楊健
貸款機(jī)構(gòu)1：四川新網(wǎng)銀行股份有限公司（簡(jiǎn)稱“新網(wǎng)銀行”）
，貸款金額11.25萬元
助貸平臺(tái)：華昌融資租賃（中國(guó)）有限公司（簡(jiǎn)稱“華昌融資租賃”，隸屬于美利車金融）
，助貸平臺(tái)主管：蘇寧
，助貸平臺(tái)業(yè)務(wù)員：韋鐘云
貸款機(jī)構(gòu)2：東風(fēng)汽車財(cái)務(wù)有限公司（簡(jiǎn)稱“東風(fēng)汽車財(cái)務(wù)”），貸款金額4.5萬元
實(shí)際經(jīng)銷商：廣西鑫廣達(dá)博遠(yuǎn)汽車銷售服務(wù)有限公司（簡(jiǎn)稱“鑫廣達(dá)汽車”）
一審法院認(rèn)定事實(shí)：李梅因購(gòu)車需要
，經(jīng)他人介紹認(rèn)識(shí)了好世嘉汽車
，經(jīng)雙方洽談，李梅向好世嘉汽車訂購(gòu)本田享域2019款180TURBOCVT暢享版
，并于2019年8月17日向好世嘉汽車支付
首付款12800元。后因車輛貸款業(yè)務(wù)需要，
好世嘉汽車員工通知李梅稱，來賓的韋云鐘將到南寧與李梅對(duì)接辦理車輛貸款手續(xù)
。
為貸款手續(xù)的順利進(jìn)行，韋云鐘在前往南寧之前
，單方制作了關(guān)于案涉車輛李梅向銀隆汽車支付22000元首付款的《收據(jù)》
，以及李梅與銀隆汽車之間的《訂購(gòu)合約書》（注：韋云鐘與李楊健商議，其以掛靠向華昌融資租賃辦理李梅的車貸
，李楊健為銀隆汽車的法定代表人
、大股東）。
2019年8月22日
，韋鐘云在南寧為李梅辦理了相關(guān)車輛貸款手續(xù)
，李梅通過“美利車金融”平臺(tái)與華昌融資租賃簽訂汽車融資租賃合同，融資租賃信息顯示
，車輛實(shí)際成交價(jià)110000元
、融資總額112500元，月租金3546.93元
，租賃期限36期
。同日
，李梅與新網(wǎng)銀行簽訂兩筆貸款合同，合計(jì)貸款金額112500元
，兩筆貸款期限均為36個(gè)月
，貸款年利率均為8.3%，還款方式均為等額本息
。
新網(wǎng)銀行審批通過后
，分兩筆向華昌融資租賃發(fā)放112500元。同日
，華昌融資租賃向李楊健賬戶轉(zhuǎn)入104470元，李楊健收款并扣除300元（掛靠費(fèi)）
，將余款104170元轉(zhuǎn)至韋鐘云女朋友賬戶
。韋鐘云女朋友扣除韋鐘云出差費(fèi)用及提成1580元后，將剩余款項(xiàng)102590元轉(zhuǎn)至蘇寧賬戶
。
蘇寧
、王志剛向一審法院遞交《說明書》顯示：2019年8月18日，王志剛接到陳增康電話稱李梅需要辦理車貸按揭
，于是王志剛便將李梅相關(guān)資料傳給美利車金融的來賓主管蘇寧
，后蘇寧將該車貸業(yè)務(wù)交由來賓業(yè)務(wù)員韋云鐘辦理。蘇寧收款后
，扣除提成2500元并將剩余100090元支付至王志剛賬戶
，王志剛扣除傭金4090元后，將剩余款項(xiàng)96000元轉(zhuǎn)至好世嘉汽車法定代表人陳增康賬戶
。
注：一審裁判文書和二審裁判文書均未披露王志剛相關(guān)信息
，但根據(jù)裁判文書推測(cè)，王志剛為好世嘉汽車員工
。
二審法院查明
，
好世嘉汽車司向鑫廣達(dá)汽車賬戶轉(zhuǎn)入4.33萬元。而根據(jù)上訴人李梅的陳述
，其在好世嘉汽車的指示下
，總共辦理了三筆貸款，其中兩筆為李梅與新網(wǎng)銀行的借款共計(jì)11.25萬元
，還有一筆為李梅與東風(fēng)汽車財(cái)務(wù)的借款4.5萬元
，該貸款直接由東風(fēng)汽車財(cái)務(wù)轉(zhuǎn)入實(shí)際經(jīng)銷商鑫廣達(dá)汽車賬戶中。
據(jù)此計(jì)算，李梅貸款本金合計(jì)15.75萬元
，而實(shí)際經(jīng)銷商鑫廣達(dá)汽車只收款8.83萬元，剩余6.92萬元由介紹人王志剛
、好世嘉汽車
、助貸平臺(tái)及相關(guān)工作人員瓜分
。可以說
，李梅購(gòu)車的過程
，遇到了有組織、有預(yù)謀的層層盤剝
，最終購(gòu)車成本幾乎是實(shí)際車價(jià)的兩倍（加上首付款1.28萬元）
。
工商資料顯示，華昌融資租賃（中國(guó)）有限公司成立于2013年3月12日
，注冊(cè)資本150萬美元
，法定代表人胥文，唯一股東為中國(guó)華昌租賃有限公司（中國(guó)香港）
。雖然從法定代表人和股東看不出“華昌融資租賃”的背景
，但企查查資料和上述裁判文書均顯示，“華昌融資租賃”隸屬于美利金融集團(tuán)
。
公開資料顯示
，2018年1月，新希望集團(tuán)領(lǐng)投美利車金融9200萬美元
，新希望集團(tuán)旗下Key View Investments Limited持股16.3%
，為第一大股東。該筆投資是新希望在金融科技領(lǐng)域的最大單筆投資
，
同時(shí)，新希望旗下新網(wǎng)銀行也是美利車金融最重要的融資合作伙伴。
2019年10月底
，主營(yíng)二手車助貸業(yè)務(wù)的美利車金融向美國(guó)證券交易委員會(huì)（SEC）提交了招股書
，擬登陸紐交所。
根據(jù)招股書披露
，美利車金融是2014年成立的美利金融集團(tuán)旗下品牌
，最開始只是美利金融的汽車消費(fèi)分期業(yè)務(wù)部門，在2017年分拆重組后引入外部股東
，經(jīng)過五輪融資后
，新希望集團(tuán)成為第一大股東，公司計(jì)劃赴美上市
。美利金融集團(tuán)旗下還有一家子公司——“有用分期”
，主要經(jīng)營(yíng)3C電子產(chǎn)品等消費(fèi)金融業(yè)務(wù)。
美利車金融提交招股書后不到兩周
，2019年11月11日
，美利車金融北京總部被警方調(diào)查，公司創(chuàng)始人劉雁南被拘押
。同一天
，武漢
、深圳、重慶
、石家莊等地的部分員工也被帶走調(diào)查
。2019年12月，有消息稱美利金融被有關(guān)方面定名為“1105”特大涉黑網(wǎng)絡(luò)套路貸專案
。該案抓獲人數(shù)達(dá)到創(chuàng)記錄的1600余人
