銀行數(shù)據(jù)治理2022：超20家銀行被罰

，數(shù)據(jù)治理建設(shè)提升至新高度|世界報(bào)道

，監(jiān)管對(duì)政策性銀行、國(guó)有大型銀行、股份制銀行等共21家銀行機(jī)構(gòu)依法作出行政處罰決定，處罰金額合計(jì)8760萬(wàn)元。

其中，三家政策性銀行共計(jì)被罰1340萬(wàn)元

，國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行、中國(guó)進(jìn)出口銀行在EAST系統(tǒng)數(shù)據(jù)質(zhì)量及數(shù)據(jù)報(bào)送方面均存在17項(xiàng)違法違規(guī)行為，分別被罰款440萬(wàn)元、480萬(wàn)元、420萬(wàn)元。

工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行

、中國(guó)銀行、建設(shè)銀行、交通銀行、郵儲(chǔ)銀行六家國(guó)有大行共計(jì)被罰2580萬(wàn)元。招商、興業(yè)、中信、光大、華夏、民生等12家股份制銀行也都因EAST違法違規(guī)問(wèn)題受到處罰，共計(jì)被罰4840萬(wàn)元。

EAST系統(tǒng)全稱Examination and Analysis System Technology，是原銀監(jiān)會(huì)在2008年開(kāi)發(fā)的具有自主知識(shí)產(chǎn)權(quán)的檢查分析系統(tǒng)

，包含銀行標(biāo)準(zhǔn)化數(shù)據(jù)提取、現(xiàn)場(chǎng)檢查項(xiàng)目管理、數(shù)據(jù)模型生成工具、數(shù)據(jù)模型發(fā)布與管理等功能模塊。某種意義上，EAST系統(tǒng)已成為銀保監(jiān)會(huì)開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)檢查的監(jiān)管利劍。

2022年1月30日

，銀保監(jiān)會(huì)下發(fā)《關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化規(guī)范(2021版)的通知》(EAST系統(tǒng)5.0)，要求金融機(jī)構(gòu)切實(shí)推進(jìn)數(shù)據(jù)治理

，提升數(shù)據(jù)質(zhì)量和數(shù)據(jù)專業(yè)性

，進(jìn)一步增強(qiáng)數(shù)據(jù)規(guī)范性，對(duì)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管報(bào)送提出了更高的要求

，把整個(gè)數(shù)據(jù)治理的重要性提到更高的層面

。

制度不斷完善數(shù)據(jù)治理建設(shè)提升至新高度

2018年，監(jiān)管下發(fā)的《指引》從數(shù)據(jù)治理架構(gòu)

、數(shù)據(jù)管理、數(shù)據(jù)質(zhì)量控制、數(shù)據(jù)價(jià)值實(shí)現(xiàn)、監(jiān)督管理等方面規(guī)范了銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的數(shù)據(jù)管理活動(dòng)，也是銀保監(jiān)會(huì)首次將數(shù)據(jù)治理提高到銀行常規(guī)管理的戰(zhàn)略高度，標(biāo)志著銀行已經(jīng)全面進(jìn)入數(shù)據(jù)治理時(shí)代。

根據(jù)銀保監(jiān)會(huì)的定義

，數(shù)據(jù)治理是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)通過(guò)建立組織架構(gòu)，明確董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、高級(jí)管理層及內(nèi)設(shè)部門等職責(zé)要求，制定和實(shí)施系統(tǒng)化的制度、流程和方法，確保數(shù)據(jù)統(tǒng)一管理、高效運(yùn)行，并在經(jīng)營(yíng)管理中充分發(fā)揮價(jià)值的動(dòng)態(tài)過(guò)程。

近年來(lái)，對(duì)于銀行機(jī)構(gòu)在監(jiān)管數(shù)據(jù)質(zhì)量和數(shù)據(jù)報(bào)送中存在的違法違規(guī)行為

，監(jiān)管機(jī)構(gòu)不斷加大處罰與整治力度，說(shuō)明監(jiān)管層對(duì)金融機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)質(zhì)量及業(yè)務(wù)合規(guī)性的要求不斷提升，無(wú)疑對(duì)商業(yè)銀行提出了更高的數(shù)據(jù)治理要求。

事實(shí)上

，數(shù)據(jù)治理建設(shè)已經(jīng)是推進(jìn)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的重要組成部分之一。

2021年銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布《商業(yè)銀行監(jiān)管評(píng)級(jí)辦法》，將“數(shù)據(jù)治理”納入了評(píng)價(jià)體系

，權(quán)重占比5%，“數(shù)據(jù)治理”被列入了商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的評(píng)價(jià)指標(biāo)，銀行業(yè)的數(shù)據(jù)治理成為了 “嚴(yán)監(jiān)管”的重要領(lǐng)域。

2022年

，銀保監(jiān)會(huì)在《關(guān)于印發(fā)2022年銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易專項(xiàng)整治工作要點(diǎn)的通知》中再次強(qiáng)調(diào)，銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)要提高數(shù)據(jù)報(bào)送質(zhì)量