【獨(dú)家焦點】北京銀行痛失“城商行一哥”，不良貸款率第一

，大股東持續(xù)減持

；未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；未按規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告；未建立金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)專職部門或者指定牽頭部門；未建立以分級授權(quán)為核心的消費(fèi)者金融信息使用管理制度；漏報投訴數(shù)據(jù)。

與此同時

，時任北京銀行石家莊分行行長助理王海峰因未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)、未按規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，被罰款 6.75 萬元；時任北京銀行石家莊分行法律合規(guī)部總經(jīng)理助理楊潔因未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)、未按規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，被罰款 6.75 萬元。

據(jù)有關(guān)媒體統(tǒng)計，2021 年北京銀行在城商行中收罰單總數(shù)最多且被罰總金額最高

，單張罰款金額最高。典型案例如，2021 年 2 月北京銀行因涉及未能確保交易信息的真實性、完整性、可追溯性以及在支付全流程中的一致；未按規(guī)定開展條碼支付業(yè)務(wù)等 5 項違規(guī)被處罰 451 萬元；同年 9 月又因服務(wù)收費(fèi)管理不力，違規(guī)收費(fèi)、理財和同業(yè)投資業(yè)務(wù)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則、貸款管理不到位導(dǎo)致貸款資金被挪用等被處以罰款 820 萬元。

頻吃罰單的背后

，凸顯北京銀行合規(guī)水平亟待提升。

此外

，北京銀行龐大的消費(fèi)投訴量也在敲響警鐘。今年 3 月，中國銀保監(jiān)會湖南監(jiān)管局辦公室公布的關(guān)于 2022 年轄內(nèi)銀行業(yè)消費(fèi)投訴情況的通報顯示，北京銀行以 131.56 件 / 百萬個人客戶的水平在城商行（含民營銀行）中霸居榜首