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      福建省發(fā)風(fēng)險(xiǎn)提示防范金交所違規(guī)跨區(qū)域展業(yè):不得面向個(gè)人投資者銷售或者變相銷售產(chǎn)品

      發(fā)布時(shí)間:2022-04-19 09:02:29  |  來源:金融虎網(wǎng)  

      來源:福建省地方金融監(jiān)督管理局

      近年來

      ,個(gè)別金融資產(chǎn)類交易場(chǎng)所(以下簡(jiǎn)稱金交所)存在違規(guī)開展業(yè)務(wù)情形,給部分投資者造成損失
      ,形成潛在金融風(fēng)險(xiǎn)
      。為規(guī)范金交所展業(yè),增強(qiáng)投資者風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)
      ,切實(shí)保護(hù)投資者合法權(quán)益
      ,維護(hù)金融安全和社會(huì)穩(wěn)定,福建省清理整頓各類交易場(chǎng)所工作小組向社會(huì)公眾作出如下提示:

      、防范金交所違規(guī)跨區(qū)域展業(yè)風(fēng)險(xiǎn)
      。目前,我省未批準(zhǔn)任何省內(nèi)金交所在省外設(shè)立分支機(jī)構(gòu)或者通過發(fā)展會(huì)員
      、代理商
      、授權(quán)服務(wù)機(jī)構(gòu)等開展經(jīng)營(yíng)活動(dòng),也未批準(zhǔn)任何省外金交所在我省轄區(qū)內(nèi)開展經(jīng)營(yíng)活動(dòng)
      。金交所及其分支機(jī)構(gòu)或者會(huì)員
      、代理商、授權(quán)服務(wù)機(jī)構(gòu)等未經(jīng)批準(zhǔn)跨省開展經(jīng)營(yíng)活動(dòng)屬于違規(guī)經(jīng)營(yíng)行為

      、防范金交所違規(guī)面向個(gè)人展業(yè)風(fēng)險(xiǎn)。我省金交所不得發(fā)展個(gè)人投資者
      ,不得發(fā)售面向個(gè)人投資者的產(chǎn)品
      ,不得面向個(gè)人投資者銷售或者變相銷售產(chǎn)品。金交所網(wǎng)站
      、移動(dòng)應(yīng)用程序(APP)和其他宣傳
      、推介渠道均不得有面向個(gè)人投資者宣傳
      、推介產(chǎn)品的內(nèi)容。金交所應(yīng)在官網(wǎng)顯著位置發(fā)布“本公司經(jīng)營(yíng)
      、提供服務(wù)(包括但不限于登記
      、備案、掛牌
      、摘掛牌
      、信息發(fā)布等)的業(yè)務(wù)產(chǎn)品均不得向個(gè)人銷售、轉(zhuǎn)讓
      、推廣”或類似內(nèi)容的提示
      。近年來,個(gè)別不法機(jī)構(gòu)匯集個(gè)人資金后以代持等名義參與金交所業(yè)務(wù)
      ,或購(gòu)買金交所掛牌轉(zhuǎn)讓資產(chǎn)后以轉(zhuǎn)售
      、拆分等名義轉(zhuǎn)讓給個(gè)人,涉嫌變相吸引個(gè)人投資者參與金交所業(yè)務(wù)
      ,蘊(yùn)含金融風(fēng)險(xiǎn)極大
      ,一旦發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)個(gè)人投資者權(quán)益無法得到保障。對(duì)宣稱個(gè)人投資者可參與的“金交所產(chǎn)品”
      ,社會(huì)公眾應(yīng)審慎評(píng)估其合規(guī)性

      三、防范“增信”“背書”業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

      。金交所不得故意夸大宣傳
      ,假借政府信用,為各類違法違規(guī)活動(dòng)“增信”“背書”
      。近年來
      ,個(gè)別金交所在開展業(yè)務(wù)中,只進(jìn)行材料形式審核
      ,收取費(fèi)用后即蓋章出具《掛牌通知書》等文書
      ,未對(duì)背后真實(shí)業(yè)務(wù)邏輯進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。此類業(yè)務(wù)
      ,金交所并非立足為金融資產(chǎn)流轉(zhuǎn)提供服務(wù)
      ,實(shí)質(zhì)上是利用金交所資質(zhì)為交易方提供“增信”“背書”服務(wù),容易與非法集資
      、金融詐騙
      、非法證券期貨等違法違規(guī)活動(dòng)發(fā)生關(guān)聯(lián)引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)。

      、防范金交所參與違規(guī)融資風(fēng)險(xiǎn)
      。個(gè)別金交所違背監(jiān)管精神,打擦邊球
      、鉆制度空子
      、規(guī)避監(jiān)管
      ,以登記、備案
      、掛牌交易
      、摘掛牌、居間中介
      、財(cái)務(wù)顧問
      、信息發(fā)布等名義,直接或間接為各類發(fā)行和銷售非標(biāo)債務(wù)融資產(chǎn)品提供服務(wù)和便利
      。金交所名義上進(jìn)行的不良資產(chǎn)
      、應(yīng)收賬款、保理資產(chǎn)
      、其他債權(quán)
      、收益權(quán)等產(chǎn)品交易轉(zhuǎn)讓,但資產(chǎn)
      、風(fēng)險(xiǎn)未真實(shí)
      、完全轉(zhuǎn)移(包括名股實(shí)債,附顯性
      、隱性回購(gòu)、保底協(xié)議或條款等)
      ,應(yīng)視為非標(biāo)債務(wù)融資業(yè)務(wù)
      。金交所不得為房地產(chǎn)企業(yè)(項(xiàng)目)、城投公司(平臺(tái))等國(guó)家限制或有特定規(guī)范要求的企業(yè)(平臺(tái))融資

      本公告由福建省清理整頓各類交易場(chǎng)所工作小組負(fù)責(zé)解釋

      。法律法規(guī)和清理整頓各類交易場(chǎng)所部際聯(lián)席會(huì)議及其辦公室另有規(guī)定的,從其規(guī)定

      福建省清理整頓各類交易場(chǎng)所工作小組

      (福建省地方金融監(jiān)督管理局代章)

      2022年4月14日

      關(guān)鍵詞: 個(gè)人投資者 交易場(chǎng)所 工作小組

       

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