人民銀行營業(yè)管理部日前披露的行政處罰信息公開表顯示
行政處罰表顯示
，錢袋寶支付涉及的主要違規(guī)行為包括：上傳交易信息錯誤，未落實交易信息真實、完整、可追溯的要求；未嚴格落實客戶身份實名制審核要求，未按規(guī)定留存客戶身份證件；未按規(guī)定留存入網(wǎng)資料等。行政處罰表還顯示
，時任錢袋寶支付總經(jīng)理趙建戶因?qū)ζ渲?項違法事實負有責(zé)任，被警告并處罰款30.6萬元。
【資料圖】
公開信息顯示，錢袋寶支付成立于2008年11月
，目前是美團全資控股的第三方支付公司，主要服務(wù)于美團自身業(yè)務(wù)及其合作伙伴提供支付解決方案并提供相應(yīng)服務(wù)。具體來看 1. 上傳交易信息錯誤 2. 未嚴格落實客戶身份實名制審核要求 3. 未嚴格落實客戶身份實名制要求 4. 未按規(guī)定留存入網(wǎng)資料 5. 違規(guī)設(shè)置收單結(jié)算賬戶 6. 服務(wù)協(xié)議制定不規(guī)范 7. 違規(guī)進行非同名賬戶資金劃轉(zhuǎn) 8. 為金融企業(yè)或從事金融業(yè)務(wù)的企業(yè)開立支付賬戶 9. 未將支付服務(wù)協(xié)議格式條款進行備案； 10. 未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù) 11. 與身份不明的客戶進行交易或為其提供服務(wù)； 12. 未按照規(guī)定報送可疑交易報告 13. 未按規(guī)定履行客戶資料和交易記錄保存義務(wù) 14. 侵犯金融消費者個人信息安全 15. 未按規(guī)定使用格式合同 16. 未及時、真實 17. 利用技術(shù)手段最近更新