多家第三方支付機構收監(jiān)管處罰罰單！
近日
，央行濟南分行發(fā)布多張罰單，劍指三家第三方支付機構。具體來看，山東高速信聯(lián)支付有限公司（以下簡稱“信聯(lián)支付”）因存在7項違法行為，被警告、沒收違法所得約7.86萬元并罰款264萬元；山東運達電子商務有限公司（以下簡稱“運達電子”）因存在2項違法行為，被罰款22萬元；瑞銀信支付技術有限公司（以下簡稱“瑞銀信”）因存在2項違法行為，被罰款27萬元。
(資料圖片僅供參考)
其中
，信聯(lián)支付、瑞銀信均有相關責任人被處罰。值得注意的是，在三家支付機構當中，瑞銀信已然成為“被罰大戶”，此前曾被開出超6000萬元的行政處罰罰單
。
違反特約商戶管理規(guī)定等，
信聯(lián)支付被罰超260萬
央行濟南分行發(fā)布的罰單顯示
，第三方支付機構信聯(lián)支付因存在“違反機構管理規(guī)定；違反客戶備付金管理規(guī)定
；違反預付卡管理規(guī)定；違反特約商戶管理規(guī)定
；違反清算管理規(guī)定
；未按規(guī)定履行客戶身份識別義務；未按規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告”的違法行為
，被央行濟南分行沒收違法所得約7.86萬元
，罰款264萬元
。
時任信聯(lián)支付副總經(jīng)理的李斌對該公司“違反客戶備付金管理規(guī)定”的違法行為負有責任
，被警告及處罰款5萬元；時任信聯(lián)支付信息化總監(jiān)（研發(fā)中心總經(jīng)理）、總經(jīng)理的黃海對該公司“未按規(guī)定履行客戶身份識別義務；未按規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告”的違法行為負有責任，被罰款5.5萬元。天眼查顯示
，信聯(lián)支付成立于2009年，山東高速集團成員，位于山東省濟南市，是一家以從事商務服務業(yè)為主的企業(yè)，注冊資本1億元，法定代表人為李怡。該公司于2013年1月6日獲得央行頒發(fā)的《支付業(yè)務許可證》；2014年增加互聯(lián)網(wǎng)支付資質(zhì)，同時，預付卡發(fā)行與受理范圍擴大至北京、天津等地
。
該公司第一大股東為山東高速集團有限公司
，持股比例為60%；第二大股東為深圳市金溢科技股份有限公司
，持股比例23%
；第三大股東為北京萬集科技股份有限公司，持股比例為5%
。
2018年
，信聯(lián)支付進行混改重組，在山東產(chǎn)權交易中心發(fā)布增資擴股公告稱
，將引進2-4名戰(zhàn)略投資者
，占增資后信聯(lián)支付總股份的28％
。其后，山東高速集團有限公司持股比例則從100%下降至60%
。
此外
，另一家被罰機構運達電子因存在“違反清算管理規(guī)定；違反特約商戶管理規(guī)定”的違法行為，被央行濟南分行罰款22萬元
。
天眼查顯示
，運達電子成立于2006年，注冊資本3000萬人民幣
，法定代表人為郭志強
。該公司第一大股東為山東運達信息技術有限公司，持股比例為53.83%
。運達電子是一家地方性銀行卡收單機構
，按牌照資質(zhì)
，該公司可在山東范圍開展銀行卡收單業(yè)務。
另外，運達電子曾因未按時履行法律義務而被法院強制執(zhí)行7次
，執(zhí)行標的合計約40.75萬元
。
值得注意的是，天眼查顯示
，在2016年至2020年期間，運達電子有一股東的多項股權被凍結
，該股東為山東銀聯(lián)融資擔保有限公司（被執(zhí)行人）
，現(xiàn)用名為山東銀聯(lián)企業(yè)管理服務有限公司，參股日期為2011年8月3日
，退股日期為2022年8月17日
。
瑞銀信因開立假名賬戶等被罰，
曾被開出一張六千余萬元罰單
除了上述兩家第三方支付機構被罰外
，央行濟南分行發(fā)布的罰單顯示，瑞銀信(曾用名：深圳瑞銀信信息技術有限公司)因違反特約商戶管理規(guī)定
、為客戶開立匿名賬戶
、假名賬戶，被罰款27萬元
。
同時，該公司亦有兩名相關責任人被罰
，王魯明（時任瑞銀信總經(jīng)理）對公司“為客戶開立匿名賬戶
、假名賬戶”違法行為負有責任
，被罰款1.5萬元；徐慧（時任瑞銀信副總經(jīng)理）對公司“為客戶開立匿名賬戶
、假名賬戶”違法行為負有責任，被罰款1.5萬元
。
去年1月
，央行、原銀保監(jiān)會、證監(jiān)會日前聯(lián)合印發(fā)的《金融機構客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》指出
，金融機構不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易
，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶，不得為冒用他人身份的客戶開立賬戶
。
事實上
，在上述三家支付機構當中，瑞銀信已然成為“被罰大戶”
。2020年，瑞銀信因存在未按規(guī)定履行客戶身份識別義務等五項違法違規(guī)行為
，被央行深圳市中心支行處以罰款6124萬元
；同年
，其河南分公司又因存在未按規(guī)定落實資質(zhì)審核等多項違法行為
，被央行鄭州中心支行罰款680.5萬元。
天眼查顯示
，瑞銀信成立于2008年
，位于山東省濟南市，企業(yè)注冊資本1億元人民幣
，法定代表人為王魯明。該公司第一大股東為山東瑞融信信息技術有限公司
，持股比例為97%；第二大股東為山東付幫清算信息服務有限公司
，持股比例為3%
。
瑞銀信于2014年正式獲得央行頒發(fā)的第三方支付牌照，獲準開展移動電話支付
、銀行卡收單等業(yè)務
。公開資料顯示
，瑞銀信支付牌照在2019年7月成功續(xù)展，但此次續(xù)展的銀行卡收單業(yè)務展業(yè)范圍被縮減了安徽
、內(nèi)蒙
、寧夏等地區(qū)。
反洗錢仍是違法違規(guī)重災區(qū)，