關(guān)于銀行基金銷售業(yè)務(wù)違規(guī)的罰單再增加一張
。日前
，四川證監(jiān)局發(fā)布行政監(jiān)管措施顯示，郵儲銀行四川省分行因基金銷售業(yè)務(wù)違規(guī)，四川證監(jiān)局對該分行出具警示函。
(資料圖)
值得注意的是
，今年以來，多家銀行因基金銷售業(yè)務(wù)違規(guī)被罰。據(jù)藍(lán)鯨財經(jīng)記者統(tǒng)計，1月至今，各地證監(jiān)局對銀行開出的基金銷售業(yè)務(wù)違規(guī)的罰單已有34張，涉及27家銀行
。
從違規(guī)事由來看，基金銷售人員“無證上崗”成處罰重災(zāi)區(qū)
。同時
，還包括銷售人員發(fā)送未經(jīng)審核的基金宣傳推介材料、銀行未對基金銷售業(yè)務(wù)開展適當(dāng)性自查等問題
。
有業(yè)內(nèi)人士指出
，各家機構(gòu)應(yīng)切實加強風(fēng)控合規(guī)機制建設(shè)，加強相關(guān)人員管理，培養(yǎng)人員合規(guī)意識，嚴(yán)守合規(guī)底線。
年內(nèi)27家銀行“中招”
8月16日
，四川證監(jiān)局發(fā)布行政監(jiān)管措施指出，郵儲銀行四川省分行存在基金銷售業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人、分支機構(gòu)基金銷售業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人、基金銷售人員未取得基金從業(yè)資格的情形，決定對該分行采取出具警示函的行政監(jiān)督管理措施。藍(lán)鯨財經(jīng)記者注意到
，近年來，銀行因基金銷售業(yè)務(wù)違規(guī)領(lǐng)罰單已呈常態(tài)。據(jù)藍(lán)鯨財經(jīng)記者統(tǒng)計，僅今年以來
，各地證監(jiān)局對銀行開出的關(guān)于基金銷售業(yè)務(wù)違規(guī)的罰單已達(dá)34張，共有27家銀行中招。除了一些城商行、農(nóng)商行，也不乏一些國有銀行和股份制銀行，其中，還有多家銀行不止一次被“點名”。具體來看，今年以來
，國有銀行方面
，郵儲銀行共收到3張罰單，工商銀行收到1張罰單
。
股份行方面
，興業(yè)銀行共收到3張罰單
，渤海銀行、恒豐銀行
、平安銀行分別收到2張罰單
，光大銀行、中信銀行分別領(lǐng)1張罰單
。
城商行方面
，泉州銀行、海南銀行
、重慶銀行、廈門銀行
、唐山銀行
、昆侖銀行、長安銀行
、臨商銀行
、齊商銀行、大連銀行
、晉商銀行
、德州銀行
、溫州銀行
、杭州銀行以及桂林銀行均收到罰單。
農(nóng)商行方面
，重慶農(nóng)商行
、長春農(nóng)商行、昆山農(nóng)商行、溫州甌海農(nóng)商行亦紛紛收到罰單。
“無證上崗”成處罰重災(zāi)區(qū)
從處罰披露的具體信息來看
，相關(guān)人員“無證上崗”成為處罰的重災(zāi)區(qū)，包括基金銷售業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人
、分支機構(gòu)基金銷售業(yè)務(wù)員部門負(fù)責(zé)人、基金銷售合規(guī)風(fēng)控人員等
。
比如
，8月7日，廣西證監(jiān)局披露信息指出
，桂林銀行未能強化人員資質(zhì)管理
，基金銷售系統(tǒng)記錄存在不具備基金銷售資格人員信息，將未經(jīng)基金銷售授權(quán)的分支機構(gòu)納入基金銷售考核范圍
，該行南寧匯東酈城社區(qū)支行時任網(wǎng)點負(fù)責(zé)人黎格榕未取得基金從業(yè)資格，通過客戶群發(fā)送基金產(chǎn)品的宣傳推介信息等
。
根據(jù)山東證監(jiān)局7月份披露的罰單
，恒豐銀行存在的三項問題均與相關(guān)人員“無證上崗”有關(guān)。一是負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的部門取得基金從業(yè)資格的人員低于該部門員工人數(shù)的1/2
，部門負(fù)責(zé)人未取得基金從業(yè)資格
；二是部分從事基金銷售信息管理平臺運營維護(hù)人員和合規(guī)風(fēng)控人員未取得基金從業(yè)資格；三是部分未取得基金從業(yè)資格人員參與基金銷售活動
。
今年4月，吉林證監(jiān)局指出
，光大銀行長春分行個別不具有基金從業(yè)資格的員工下掛基金客戶
，負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的合規(guī)風(fēng)控人員未取得基金從業(yè)資格。今年1月
，海南證監(jiān)局亦指出
，渤海銀行海口分行存在基金銷售業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人未取得基金從業(yè)資格
、部分基金銷售人員未取得基金從業(yè)資格等問題
。
藍(lán)鯨財經(jīng)記者查閱發(fā)現(xiàn)，《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（下稱《辦法》）明確強調(diào)
，基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)強化人員資質(zhì)管理
，確保基金銷售人員具有基金從業(yè)資格
。未經(jīng)基金銷售機構(gòu)聘任
，任何人員不得從事基金銷售活動
，中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外
。
《辦法》亦指出
，商業(yè)銀行、證券公司
、期貨公司
、保險公司、保險經(jīng)紀(jì)公司
、保險代理公司
、證券投資咨詢機構(gòu)申請注冊基金銷售業(yè)務(wù)資格，負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的部門取得基金從業(yè)資格的人員應(yīng)不低于該部門員工人數(shù)的1/2
，部門負(fù)責(zé)人需取得基金從業(yè)資格，并具備從事基金業(yè)務(wù)2年以上或者在金融機構(gòu)5年以上的工作經(jīng)歷
；同時
，分支機構(gòu)基金銷售業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人也需取得基金從業(yè)資格。
除基金從業(yè)資格問題外
，銀行出現(xiàn)的違規(guī)行為還包括
，未每半年對基金銷售業(yè)務(wù)開展一次適當(dāng)性自查并形成自查報告，未在每一年度結(jié)束之日起3個月內(nèi)完成上年度監(jiān)察稽核報告
，未將投資人長期投資收益等納入分支機構(gòu)和基金銷售人員考核評價指標(biāo)體系
，合規(guī)風(fēng)控人員對基金銷售業(yè)務(wù)經(jīng)營運作進(jìn)行監(jiān)督檢查的履職有效性存在不足等
。
有業(yè)內(nèi)人士指出，各家機構(gòu)應(yīng)切實加強風(fēng)控合規(guī)機制建設(shè)
，搭建權(quán)責(zé)明確
、清晰有效的流程體系，加強相關(guān)人員管理
，嚴(yán)守合規(guī)底線
。“應(yīng)在公司內(nèi)部營造良好的合規(guī)文化
，加大人員尤其是銷售人員的合規(guī)展業(yè)培訓(xùn)，提升人員合規(guī)意識
，防范發(fā)生銷售過程違規(guī)展業(yè)的情況
。”該業(yè)內(nèi)人士表示。
關(guān)鍵詞：
最近更新
- 年內(nèi)近30家銀行因基金銷售業(yè)務(wù)領(lǐng)罰單，“無證上崗”成重災(zāi)區(qū)2023-08-18
- 交行系統(tǒng)反腐持續(xù)！金融科技部總經(jīng)理周彥倜被查，月內(nèi)已有四人落馬2023-08-18
- 北信瑞豐董事長、總經(jīng)理同日離任！中小基金公司高管頻繁變動，讓持有人何以安心？2023-08-18
- 妙鴨相機滿月，阿里大文娛AI影視公司浮出水面2023-08-18
- 滴滴回應(yīng)網(wǎng)約車司機砸車事件：被乘客投訴多收費 將協(xié)商分擔(dān)車輛維修成本2023-08-18
- 主力尾盤持續(xù)加倉銀行、交運股 拋售醫(yī)藥股2023-08-18
- 三夫戶外(002780):2023-003：2023年8月16日投資者關(guān)系活動記錄表2023-08-18
- 美國政府要對中國這種產(chǎn)品下手了，122.5%
！